기발한 비트코인 포트폴리오 투자법
포트폴리오를 다양화하는 훌륭한 방법으로 비트코인을 추가한다.
비트코인은 모든 사람을 위한 것이 아니며 위험하다.
2월 16일 몽거옹은 다음과 같이 말했다.
나는 비트코인의 성공이 싫다.
납치범과 강탈자에게 유용한 통화이고
새로운 금융 상품을 발명한 사람에게 당신의 돈을 섞는 것도 좋아하지 않는다.
그것은 정말로 일종의 금을 인공적으로 대체하는 것이다.
나는 금을 사지 않기 때문에 비트코인을 사지 않는다.
그러나
비트코인은 거의 추적이 불가능하며 결과적으로 많은 범죄자들이 사용하지만 현금에 대해서도 같은 주장을 할 수 있다.
두 번째 요점은 새로운 금융 상품이 허공에서 만들어졌다는 것이다.
이것은 어떤 의미에서 사실이다.
아무것도 없이 만들어졌지만 이제 포괄적인 문서, 많은 추종자, 그 뒤에 있는 방대한 컴퓨터 네트워크, 그리고 우리가 시작에 불과한 긴 채택 기간을 가지고 있다.
비트코인이 문명의 이익에 반한다는 그의 세 번째 논점은 비트코인의 투기적 성격 때문이라고 생각한다.
수익에서 쉽게 가치를 도출할 수 있는 유형 회사의 일부를 대표하는 주식과 달리 비트코인은 그 배후에 아무 것도 없다.
그 가치는 희소성과 블록체인 및 탈중앙화 기술을 기반으로 한다.
그의 마지막 요점은 그가 금에 투자하지 않는다면 이것의 연속인데 그가 왜 "새로운 금"에 투자하겠는가?
나는 이 투자가 그를 위한 것이 아니라는 데 동의 한다.
그러나 금에 투자하거나 포트폴리오를 다양화하려는 많은 사람들에게 Bitcoin은 고려해야 할 매력적인 투자다.
역사적 수익률
지난 5년간 4,320% 수익률, 아래 차트:
-7% 전년도 대비 수익률, 아래 차트:
엄청난 수익 외에 비트코인이 알려진 한 가지는 큰 변동성이다.
며칠 또는 몇 달에 걸쳐 발생하는 엄청난 가격 변동은 위의 차트에서 볼 수 있다.
변동성은 두렵다.
너무 많이 움직이는 것은 그다지 안정적이지 않다.
그러나 변동성은 하락할 때 매수하면 투자자에게 유리하게 사용될 수 있다.
가장 중요한 것은 지난 10년 동안 비트코인 차트가 꾸준히 상승했다는 것이다.
큰 변동이 있지만 일반적인 추세는 계속 상승한다.
이러한 이유로 우리는 비트코인이 특히 1조 달러 미만의 작은 시가총액을 고려할 때 상승 모멘텀을 계속할 가능성이 있다고 합리적으로 기대할 수 있다.
대량 채택이 발생하지 않았고 기업 및 금융 기관이 이제 막 비트코인을 구현하기 시작했다는 점을 고려할 때 비트코인에서 상당한 수익을 올릴 수 있는 가능성은 여전히 있다.
비트코인의 소량 할당이 포트폴리오에 할 수 있는 것
조금만 비트코인을 매수당해도 연간 수익이 증가할 수 있으므로 비트코인 구매를 고려해야 한다.
나는 위의 사진이 믿을 수 없다고 생각한다.
S&P 500 포트폴리오에 비트코인 지분 5%만 추가하면 연간 수익이 눈에 띄게 훨씬 커진다.
비트코인은 누군가의 포트폴리오에서 작은 부분을 차지할 수 있으며 더 많은 다각화와 성장 가능성을 제공할 수 있다.
비트코인은 임의적인 베팅이며 포트폴리오의 5%는 위험할 수 있는 작은 부분이다.
최대 단점은 초기 5%의 투자 손실이다.
이전 5년이 반복되면 최대 상승 여력은 원래 포트폴리오의 216%이다.
1% 할당의 경우 초기 포트폴리오 가치의 43.2%가 상승 되었다. 이 잠재적 이득이 최대 손실의 5%를 훨씬 능가하므로 현명한 투자이다.
비트코인을 구매해야 하는 다른 이유
비트코인을 구매해야 하는 또 다른 이유는 분산되어 있기 때문이다.
정부가 비트코인을 통제하거나 규제하지 않기 때문에 코인은 높은 인플레이션으로 이어지는 열악한 통화 정책의 영향을 받지 않으며 국경에 의해 제한되지 않는다.
비트코인은 비교적 익명으로 전 세계 누구에게나 쉽게 퍼질 수 있다.
가능성은 낮지만 정부가 계속해서 높은 인플레이션이나 경제적 불안정성을 경험하기 시작하면 이 사실이 투자자에게 매우 중요해질 수 있다.
마지막으로 비트코인은 선점자 이점이 있기 때문에 다른 암호화폐 대신에 투자해야 한다.
비트코인은 가장 잘 알려진 코인이며 시가총액이 가장 크며 모든 암호화폐에 대한 소유권이 가장 높다.
비트코인은 암호화폐의 연간 수익률이 가장 좋지는 않을 것이 분명하지만 퍼스트 무버의 이점으로 인해 엄청난 명성을 얻었기 때문에 이 분야에서 계속해서 중요한 역할을 할 가능성이 가장 크다.
또한 비트코인의 크기가 커지고 소유자 수가 많아지면 코인이 거래될 때 유동성이 증가하고 초 변동성 자산 클래스에서 이미 엄청나게 변동성이 큰 자산에 안정성을 제공하는 데 도움이 된다.
리스크
비트코인은 변동성이 매우 높기 때문에 투자자들은 자신이 하루 만에 엄청난 비율을 잃고 몇 개월, 몇 년에 걸쳐 더 큰 비율로 손실되는 것을 볼 수 있다. 비트코인에 대한 투자는 투기적이며 그렇게 다루어야 한다.
결론
비트코인은 역사적으로 투자자들에게 훌륭한 수익을 제공했다.
확실한 것은 아니지만 비트코인에 대한 투자는 투자자를 암호화폐 자산 클래스로 다양화할수 있다.
비트코인은 투자 포트폴리오 자체가 아니라 투자 포트폴리오로 가장 잘 보완된다.
출처 Charlie Munger Doesn't Believe In Bitcoin, But You Should
Feb. 18, 2022
[한스 생각]
좋은 아이디어네.
포트폴리오중 일부를 비트코인으로 하여 변동성을 줄이고
전체 수익을 높인다.
아주 좋은 투자법이라고 생각한다.
실천 해보자.